Beginne dein Jahr mit finanzieller Klarheit
Dein persönlicher Financial Health Check
Ein neues Jahr bringt viele von uns ganz automatisch zum Nachdenken. Nicht nur über Ziele, sondern darüber, ob unser Geld das Leben unterstützt, das wir uns aufbauen möchten.
Der Smart Financial Health Check ist ein fokussiertes 1:1‑Gespräch, das dir hilft, mit Klarheit, Sicherheit und einer klaren finanziellen Richtung ins neue Jahr zu starten.
Praktisch, persönlich und genau auf deine aktuelle Situation abgestimmt.
Wieso JETZT der richtige Moment ist
Der Jahresanfang ist der ideale Zeitpunkt, um Ordnung zu schaffen, Prioritäten neu zu setzen und langfristige Entscheidungen zu treffen. Nutze die Motivation im Januar, um deine Finanzen bewusst in die Hand zu nehmen.
Bekannt aus
Was ist der Smart Financial Health Check (und was nicht)
Es nicht um Neujahrsvorsätze, strenge Budgets oder radikale Veränderungen. Stattdessen steht eine begleitete finanzielle Standortbestimmung im Fokus, durchgeführt von einer erfahrenen Expertin bzw. einem erfahrenen Experten, die dir hilft zu verstehen:
So funktioniert's
01
Optionale Vorbereitung (kostenlos)
Wenn du möchtest, kannst du vor der Beratung bereits unseren kostenlosen Financial Health Check abschliessen. Dieser hilft dir, das letzte Jahr zu reflektieren, ist aber nicht zwingend notwendig.
02
Der Smart Financial Health Check (60 Minuten, 1:1)
Das Gespräch mit einer erfahrenen Expertin bzw. einem erfahrenen Experten ist der Check selbst. Wir stellen die Fragen, die sich viele Menschen nie stellen — und die du dir vielleicht selbst noch nicht gestellt hast.
Es geht um Stabilität, Wachstum, Effizienz und langfristige Sicherheit und hilft dabei, dir ein Bild zu machen, wie gesund deine Finanzen wirklich sind, wenn du ins neue Jahr startest.
03
Klare Prioritäten für das neue Jahr
Du gehst aus dem Gespräch mit einem klaren Verständnis dafür, worauf du dich in den kommenden Monaten fokussieren solltest — und was du aussen vor lassen kannst.
Im Anschluss zum Gespräch erhältst du eine kurze schriftliche Zusammenfassung der wichtigsten Punkte.
Worüber du Klarheit gewinnen wirst
Stabilität & Kontrolle
Unterstützen deine Finanzen dein Leben oder sorgen sie zum Jahresbeginn unbemerkt für Druck?
Gewinne Klarheit über
- deinen Cashflow
- deinen Notgroschen
- mögliche finanzielle Druckpunkte
Wachstum & Effizienz
Ist dein Geld so aufgestellt, dass es dieses Jahr effizient wachsen kann?
Gewinne Klarheit über
- deine Investment‑Struktur und ‑Bereitschaft
- Gebühren, Kosten und mögliche Warnsignale
- die Abstimmung von Risiko und Rendite auf deine Ziele
Ausrichtung & Resilienz
Bist du finanziell auf das ausgerichtet, was als Nächstes kommt?
- deine Ziele und Prioritäten
- mögliche blinde Flecken mit Blick auf die langfristige Planung
- deine Entscheidungsfähigkeit für kommende Schritte
Was du aus dem Gespräch mitnimmst
Nach dieser Session hast du
Eine klare Einschätzung deiner aktuellen finanziellen Situation
Die drei wichtigsten Hebel, auf die du dich dieses Jahr konzentrieren solltest
Transparenz über Anlagekosten und mögliche Ineffizienzen
Antworten auf deine dringendsten Finanzfragen
Klarheit über deinen nächsten sinnvollen Schritt – ohne vorschnelle Entscheidungen
Für wen der Check gedacht ist
Der Smart Financial Health Check ist für dich, wenn du
Das Jahr finanziell gut aufgestellt beginnen möchtest
In den kommenden Monaten fundiertere Entscheidungen treffen willst
Sicherstellen möchtest, dass deine Investments für das laufende Jahr passend aufgestellt sind
Klarheit gewinnen willst, bevor du grössere Veränderungen angehst
Deine Experten
Mit insgesamt über 75 Jahren gemeinsamer Erfahrung im Finanzbereich begleitet dich das SmartPurse‑Team in allen relevanten Fragen der Finanzplanung – von Steuern und persönlicher Finanzplanung bis hin zu Vermögensstruktur, Anlageauswahl und Investitionen.
Olga Miler
Als Fintech‑Unternehmerin, ehemalige Bankerin und eine der führenden Stimmen im Bereich Finanzbildung – insbesondere für Frauen – arbeitet Olga seit über 20 Jahren an der Schnittstelle von Innovation, Vermögensverwaltung und Gender Finance.
Michael Weiss
Michael Weiss verfügt über mehr als 17 Jahre Erfahrung bei führenden globalen Finanzinstituten, darunter Credit Suisse, Morgan Stanley und Lehman Brothers. Mit seinem fundierten Hintergrund in Finanzanalyse, Kennzahlen und Derivaten bringt er klare Einordnung und strategische Perspektive bei komplexen finanziellen Entscheidungen ein.
Beat Guntern
Beat Guntern ist erfahrener Finanzplaner mit besonderer Expertise im Aufbau durchdachter, langfristiger Finanzstrategien. Als zertifizierter Treuhänder verfügt er zudem über fundierte Kenntnisse im Schweizer Steuerwesen und ist damit ein verlässlicher und ganzheitlicher Ansprechpartner für alle finanziellen Fragestellungen.
Zu den nächsten Schritten
Was kommt nach meinem Smart Financial Health Check?
Am Ende des Gesprächs sehen wir gemeinsam, welche nächsten Schritte für dich sinnvoll sind – ob du die Themen eigenständig weiterverfolgst oder zu einem späteren Zeitpunkt enger mit uns zusammenarbeiten möchtest.
Die Entscheidung liegt ganz bei dir.
FAQ
Was ist der Smart Financial Health Check?
Ein 60‑minütiges 1:1‑Gespräch mit einer erfahrenen Finanzexpertin oder einem Finanzexperten, um deine aktuelle finanzielle Situation einzuordnen und die Prioritäten für das kommende Jahr zu klären.
Muss ich etwas dafür vorbereiten?
Eine Vorbereitung ist nicht erforderlich. Es gibt vorab einen optionalen kostenlosen Check, das Gespräch funktioniert jedoch auch ohne diesen.
Was erhalte ich nach der Session?
Einen klaren Überblick über deine finanzielle Situation, die drei wichtigsten Handlungsprioritäten sowie eine kurze schriftliche Zusammenfassung.
Für wen ist die Session gedacht?
Für alle, die zu Beginn des Jahres Klarheit, Sicherheit und bessere finanzielle Entscheidungen treffen möchten.
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